Зміна виду пенсії: чому виплата може не зрости, а навіть зменшитися

Багато пенсіонерів вважають: щойно змінюється вид пенсії, сума автоматично підросте. Насправді це не так. Пенсійний фонд під час такого переведення зазвичай використовує той самий показник середньої зарплати, що застосовувався при первинному призначенні виплати.

Для тих, кому пенсію призначають уперше у 2026 році, цей показник становить 17 482,87 гривні — це середня зарплата в Україні за три календарні роки, що передують року звернення. Далі його поєднують з індивідуальними коефіцієнтами заробітку та страхового стажу.

А от якщо пенсію призначили кілька років тому, під час переходу використають значно нижчий показник. Саме тому очікуваного підвищення може не статися або воно виявиться меншим, ніж розраховував пенсіонер. Приклад — переведення з пенсії по інвалідності на пенсію за віком: формально це зміна виду пенсії, тож діє той самий підхід.

Водночас є виняток. Якщо після призначення пенсії по інвалідності людина продовжувала працювати й накопичила щонайменше 24 місяці страхового стажу, при переході на пенсію за віком можуть застосувати умови, передбачені для нового призначення. Це впливає і на показник середньої зарплати у формулі.

Тож перед зміною виду пенсії варто попросити в Пенсійному фонді попередній розрахунок: порівняти нинішню суму з тією, яку можуть призначити після переходу, і уточнити, який показник середньої зарплати застосують у кожному випадку.

Подібна логіка діє й в інших ситуаціях. Після смерті одного з подружжя вдівець чи вдова має право перейти на пенсію у зв'язку з втратою годувальника — але це не відбувається автоматично і вигідно лише тоді, коли померлий мав значно більший стаж та заробіток. А працюючі пенсіонери з 24 місяцями стажу можуть не чекати квітневої індексації й подати заяву на перерахунок особисто, щоб виплати зросли одразу.