НБУ виявив ризик відмивання 11 млрд грн через Укрпошту

У 2023 році НБУ провів першу повноцінну перевірку Укрпошти щодо дотримання правил фінмоніторингу. Перевіряли період з 1 січня 2022-го по 31 липня 2023-го. З'ясувалося, що пошта приймала готівкову виручку від компаній — загалом на 11,9 млрд грн. З них 11,4 млрд грн (95,8%) надійшли від шести ТОВ: «Мєтапей», «Пейбокс», «Електрум пеймент сістем», «Глобалмані», «ФК „Контрактовий дім“» та «Свіфт гарант».

Головна претензія регулятора — Укрпошта не проводила належного фінмоніторингу: не перевіряла джерела походження готівки та не виявляла ризикові фактори. Значну частину цих коштів пошта отримувала у західних регіонах, а потім замість виплати пенсій інкасувала на рахунки в Ощадбанку.

Під час детальнішої перевірки знайшли й інші підозрілі моменти. Частину готівки приймали вночі та вранці, коли відділення не працюють. В окремих випадках одну й ту саму суму в різні області за один день привозила одна особа, що фізично складно реалізувати. Також зафіксовано багаторазове вилучення великих обсягів готівки з одних і тих самих пунктів протягом дня.

Окремо НБУ звернув увагу на комісію, яку Укрпошта брала з цих шести компаній. Стандартна ставка за приймання готівки — 0,2%, а для цих ТОВ застосовували від 0,001% до 0,1%. У результаті пошта заробила на цих операціях лише 8,7 млн грн. Якби застосовувала стандартну ставку, то отримала б 22,8 млн грн.

Нагадаємо, наприкінці червня НБУ зобов'язав Укрпошту звільнити генерального директора Ігоря Смілянського через невідповідність вимогам до професійної придатності. На виконання рішення дали п'ять робочих днів, але Смілянський досі працює. Регулятор може застосувати додаткові заходи впливу, якщо вимога не буде виконана.