Чи можуть вимагати паспорт при оплаті карткою: пояснення юристів

Українців, які розраховуються банківською карткою, іноді можуть попросити пред'явити паспорт чи інше посвідчення особи. Йдеться про операції на суму понад 5 тисяч гривень, однак це правило діє не для всіх випадків.

Як пояснив адвокат, керуючий партнер АО «Юридична компанія Winner» Ігор Ясько, поріг у 5 тисяч гривень пов'язаний із правилами фінмоніторингу для окремих фінансових операцій. Зокрема, це стосується ситуацій, коли є ознаки дроблення операцій, або при внесенні грошей на рахунок чи здійсненні переказу.

Водночас під час звичайних покупок у магазинах, аптеках чи на заправках документи не потрібні навіть якщо сума перевищує 5 тисяч гривень. «Тому випадки продажу медичного препарату чи пального без перевірки документів самі по собі не свідчать про порушення законодавства», — зазначив адвокат, керівник практики податкового права ЮФ «Ілляшев та Партнери» Іван Маринюк.

Розрахунки до 5 тисяч гривень можна проводити анонімно, без надання будь-яких документів. А от якщо сума більша і йдеться про фінансову операцію, а не купівлю товару — варто мати при собі паспорт, водійське посвідчення чи інший документ, що засвідчує особу.

Тож ходити з паспортом щодня не обов'язково — для звичайних покупок він не потрібен, навіть якщо чек виходить доволі значним.