Гроші є, але їх нема: як бізнесу швидко закрити касовий розрив

Касовий розрив може наздогнати навіть компанію, яка ретельно планує платежі та стежить за дебіторкою. Суть проблеми: кошти нібито є, але вони заморожені у складських запасах, авансах постачальникам або несплачених рахунках. Тож на поточні витрати грошей не вистачає.

Перші кроки мають бути швидкими, але не хаотичними. Почніть із дебіторської заборгованості: зателефонуйте клієнтам, які мають вам заплатити, нагадайте про строки. Якщо це допоможе прискорити оплату, можна запропонувати невелику знижку за негайний розрахунок.

Паралельно варто чесно поговорити з постачальниками. Поясніть, що маєте тимчасові труднощі, і спробуйте домовитися про відтермінування платежу або розбивку суми на кілька частин. Ще один рятівний інструмент — відкриті кредитні ліміти: овердрафт або кредитна лінія, які банк уже погодив. Щоправда, домовлятися про них краще заздалегідь, коли фінансових проблем ще немає.

Якщо цих заходів недостатньо, зверніть увагу на залежаний товар. Його можна продати з мінімальною маржею або навіть у нуль, якщо головна мета — повернути гроші в оборот. Допоможе й рекламна кампанія, але перед нею варто чітко прорахувати мінімальну маржу: більше продажів не завжди означає більше грошей. Якщо кожна угода приносить збиток, активніші продажі лише поглиблять кризу.

У паніці легко наробити помилок. Найризикованіші — брати дорогі мікропозики під надмірні відсотки, затримувати зарплату без пояснень або хаотично різати всі витрати. Зокрема, не варто зупиняти ефективну рекламу чи ключовий маркетинг — це перекриє майбутній приплив грошей. Якщо затримка зарплати неминуча, чесно скажіть команді про строки погашення боргу.

Головне — не панікувати, а зрозуміти, де саме зараз перебувають гроші компанії. Реальна картина руху коштів підкаже, що можна повернути в оборот найшвидше, не створивши нової проблеми.