Сергій Наумов: «Я ПЕП, і це не проблема» — про хейт і фінмоніторинг

Сергій Наумов, який очолює Національну асоціацію банків України, впевнений: труднощі, з якими нібито стикаються політично значущі особи під час фінансового моніторингу, значно перебільшені. Сам він жартома зізнався, що належить до «клубу ПЕПів», але зазначив: за роки співпраці з банками жодного разу не мав через це проблем.

«Я ПЕП. Ну окей. Я, чесно кажучи, не відчуваю ніяких проблем з тим, що я ПЕП. У своїх відносинах з банками — ніяких проблем», — поділився він. Наумов додав: навіть коли працівники відділень не впізнають його особисто, це не створює незручностей. Щоправда, раз на рік доводиться особисто приносити документи до банку.

Секрет відсутності складнощів, за словами банкіра, простий — прозорість. «Чому я не маю таких проблем? Тому що все у мене прозоро. Доходи прозорі, офіційні, сплачені податки. Якщо у вас все прозоро, вам нема про що турбуватися», — пояснив він.

Наумов навів і статистику: за оцінками, лише 62 випадки відмов ПЕПам під час фінмоніторингу, що становить 0,04%. Тому, на його думку, говорити про масову проблему не доводиться. Сам процес перевірок він порівнює з контролем безпеки в аеропорту: «Всі ми маємо проходити через сек'юріті. Для чого це робиться? Ну я ж не терорист? Не терорист. Але ж вони мене перевіряють? Перевіряють».

Водночас президент асоціації визнає: банківські системи моніторингу недосконалі, а працівники іноді не вміють дохідливо пояснити клієнтам, чого саме від них чекають. Окремо він згадав про поодинокі випадки, коли скарги клієнтів у соцмережах набувають розголосу, особливо якщо їх публікує відома особа.

Наумов також розповів, що Асоціація працює над об'єднанням банків для запровадження саморегуляції за європейським зразком. Банки вже вдруге підписують меморандум про фінмоніторинг. І хоча критики багато, сам механізм, за його словами, працює. Без такого контролю неможлива ані євроінтеграція, ані нормальне функціонування суспільства, де податки перетворюються на пенсії та зарплати.