ПриватБанк перевірятиме справжність паспортів ще до відкриття рахунку

Відтепер банк зможе звіряти паспортні дані клієнтів із державними реєстрами через захищену систему «Трембіта». Обмін інформацією відбуватиметься в електронному форматі, тож перевірка не затягуватиметься.

У ПриватБанку кажуть, що це перший в Україні випадок такої взаємодії між великим державним банком і органами системи МВС. Сенс простий: якщо людина приходить із підробленим або недійсним паспортом, невідповідність мають помітити одразу — і рахунок просто не відкриють.

«Такий механізм дозволить перенести протидію частині шахрайських схем на найбільш ранній етап — до відкриття рахунку та проведення будь-яких фінансових операцій. Якщо для проходження банківської верифікації використовуватиметься підроблений або недійсний документ, банк матиме можливість виявити невідповідність під час перевірки та не допустити відкриття рахунку», — розповів Олексій Філіпов, заступник голови правління з питань управління ризиками ПриватБанку.

У Державній міграційній службі наголошують: державні реєстри плюс банківські системи верифікації дають змогу діяти на випередження. «Поєднання можливостей державних інформаційних ресурсів із сучасними банківськими системами верифікації дає нам можливість діяти превентивно. Наше спільне завдання — створити умови, за яких використання підробленого або недійсного документа буде виявлено до того, як він стане інструментом для подальших правопорушень», — зазначила голова відомства Наталія Науменко.

У банку підсумували, що новий механізм стане ще одним складником боротьби з фінансовим шахрайством. Частину злочинних схем вдасться зупиняти ще до того, як для них відкриють банківський рахунок.