Банки блокируют карты: за что могут заморозить деньги граждан Украины

В Украине были введены новые рискоориентировочные подходы к проверке карточных счетов владельцев. Теперь банки официально могут заблокировать деньги на счетах и потребовать от владельца счета пояснений касательно источников такого дохода. Причинами блокировки могут быть слишком большая сумма пополнения счета или нетипичная для владельца банковского счета операция.

Об этом сообщают в НБУ в дополнительном разъяснении касательно блокировки карточных счетов украинцев.

В НБУ отметили, потенциально “опасными” банки могут считать операции:

  1. Когда клиент отказывается приложить дополнительные документы или пояснение, касательно своих банковских операций;
  2. Когда клиент имеет большое количество платежных банковских карточек в разных банках;
  3. Когда клиент несколько месяцев не отвечает по своему указанному номеру телефона и часто указывает или не сообщает реальное свое место жительства;
  4. Когда клиент ведет себя подозрительно в банке и часто интересуется или делает онлайн запросы в банк касательно информации о законодательстве о финмониторинге.

Кроме ранее анонсированной суммы в размере 5 тысяч гривен на один анонимный онлайн перевод, в НБУ были введены еще несколько дополнительных условий для владельцев банковских счетов.

Клиентов будут проверять если:

  1. Когда клиент делает очень много банковских операций наличными;
  2. Когда клиент постоянно получает много банковских переводов на большие суммы от разных отправителей;
  3. Когда клиент часто обращается в банк с просьбой поменять большие банкноты на мелкие или наоборот.

Всего в НБУ дополнительно создали несколько десятков дополнительных критериев оценки для банков в сфере финмониторинга. Также НБУ будет приветствовать, когда банки будут вводить свои дополнительные нормы проверки клиентов.

Комментарии